(SeaPRwire) – 傳統財富管理公司可能需要重新思考其策略,否則可能失去年輕客戶,因為新的規定將揭示高銀行費用。
根據J.D. Power的一項新的投資滿意度調查,25%的Z世代和22%的千禧一代會考慮在未來一年內轉換財富管理公司,他們的主要擔憂是高交易成本。
即將生效的2026年的總成本報告規定,也稱為總成本報告,將要求更清晰和溝通地解釋與投資相關的成本和費用。
Broadridge/Roubini ThoughtLab的調查結果也反映出了這一觀點,調查顯示千禧一代對金融概念有深入的理解,尤其重視費用如何會吃掉回報,喜歡指數基金因其成本效益,並了解衍生品在風險緩解中的用途。
這些不斷演變的偏好表明,年輕一代在投資方式上的變化將帶來地震性的變化,他們重視透明度、低費用和投資選擇的倫理層面。
這種轉變為創新金融科技公司如Mogo提供了肥沃的土壤,Mogo正以現代化、便於使用的解決方案滿足這些新消費需求。
Mogo以年輕人為導向的解決方案重新定義金融業
Mogo作為加拿大規模最大的金融科技公司之一,以其創新方式簡化金融和幫助用戶掌控自己的金融未來而脫穎而出。通過MogoTrade和Moka.ai等服務,Mogo為千禧一代和Z世代提供了一個有吸引力的傳統理財機構替代方案,符合他們對透明度、低費用和可及的財富建設機會的追求。
擁有超過200萬會員,每年處理近99億美元的支付。Mogo還持有加拿大領先的數字貨幣交易所WonderFi約13%的股權,WonderFi經營加拿大唯一完全監管的加密貨幣交易所。
Mogotrade平台允許用戶無佣金交易股票,遵循華倫·巴菲特長期投資策略,而其新近推出的Moka.ai是對其財富增值應用程式的升級版本,利用行為科學原理並提供工具設定和管理財務目標以引導用戶實現財務成功。Moka.ai每月收費7美元,不論投資規模,與傳統高費用共同基金形成對比。
近期公佈了2023年第四季度和全年財務業績,標誌著營運效率和盈利能力的重大進步。在創始人兼CEO David Feller的領導下,公司專注於提升其數字財富平台,從而成功推出Moka和Mogo。
這些努力使第四季度收入略有增加至1720萬美元,毛利為1150萬美元。營運開支總額因效率提升而下降25%至1170萬美元,每名員工產生的收入自2022年第一季度以來增長83%。
該年也以8500萬美元的淨收入作結,與去年7490萬美元的淨虧損形成鮮明對比。Mogo在創新方面的承諾進一步體現在其新戰略將比特幣和比特幣ETF納入庫存管理,體現出其在金融行業的適應能力和前瞻性方法。
Mogo的投資組合包括多項與加密貨幣相關的項目,佔公司總市值約35%。其中包括對加拿大領先的數字貨幣交易所WonderFi、美國數字貨幣交易所Gemini Trust以及加拿大首家獲許可的數字資產託管商Tetra Trust的投資。這種曝光使Mogo能從預計將於2030年達到117.1億美元的不斷增長的數字貨幣行業中受益。
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